Analyze & Evaluate Credit Risk for Banks

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Analyze & Evaluate Credit Risk for Banks

Ce cours fait partie de Spécialisation "Advanced Credit Risk & Banking Analytics"

Instructeur : EDUCBA

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Ce que vous apprendrez

Analyze financial statements and evaluate leverage and cash flow metrics.
Apply credit modeling techniques to assess repayment capacity and risk.
Interpret ratios and build forward-looking credit assessments.

Compétences que vous acquerrez

Catégorie : Lending and Underwriting
Catégorie : Risk Analysis
Catégorie : Quality Assessment
Catégorie : Predictive Analytics
Catégorie : Business
Catégorie : Cash Flows
Catégorie : Financial Statement Analysis
Catégorie : Financial Statements
Catégorie : Credit Risk
Catégorie : Banking
Catégorie : Income Statement
Catégorie : Financial Analysis
Catégorie : Balance Sheet
Catégorie : Risk Modeling
Catégorie : Financial Modeling
Catégorie : Predictive Modeling
Catégorie : Commercial Lending
Catégorie : Working Capital
Catégorie : Cash Flow Forecasting
Catégorie : Business Metrics

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Learners will analyze financial statements, evaluate leverage metrics, interpret cash flow dynamics, and assess credit risk using structured credit modeling techniques. By completing this course, participants will develop the ability to measure repayment capacity, calculate key ratios such as Debt/EBITDA and interest coverage, and estimate forward-looking credit performance under stress scenarios.

This course equips learners with practical tools used in banking and financial institutions to assess borrower strength. Unlike generic finance courses, it integrates qualitative assessment, income statement analysis, balance sheet interpretation, and real-world case applications into a structured credit evaluation framework. Learners gain hands-on insight into working capital analysis, earnings quality assessment, and debt sustainability evaluation. By the end of the program, participants will be able to construct a comprehensive credit opinion supported by financial evidence, making this course ideal for aspiring credit analysts, bankers, risk professionals, and finance graduates seeking applied credit modeling expertise.

This module introduces the core principles of credit modeling for banks and financial institutions. It establishes the foundation for assessing borrower risk by combining quantitative financial analysis with qualitative evaluation. Learners explore revenue quality, profitability sustainability, leverage interpretation, and the role of credit ratings. The module also develops the ability to distinguish between accounting earnings and actual cash generation, ensuring a structured approach to credit risk assessment.

Inclus

9 vidéos4 devoirs

9 vidéosTotal 65 minutes

Introduction to Credit Modeling for Banks5 minutes
Working on First Case Study6 minutes
First Case Study Continues6 minutes
Concept of Credit Rating7 minutes
Credit Fundamentals8 minutes
Qualitative Evaluation6 minutes
Profit and Loss Statement11 minutes
Profit and Loss Statement Continues7 minutes
Profit After Tax8 minutes

4 devoirsTotal 60 minutes

Graded-Foundations of Credit Modeling & Financial Statements30 minutes
Introduction & First Case Study10 minutes
Credit Rating & Evaluation Framework10 minutes
Profit and Loss Analysis10 minutes

This module develops advanced financial statement analysis skills focused on liquidity, solvency, and capital structure. Learners interpret asset quality, liability composition, working capital behavior, and cash flow reliability. Through ratio analysis and financial validation techniques, the module strengthens the ability to assess repayment risk using leverage metrics, coverage ratios, and trend evaluation. Emphasis is placed on linking accounting figures to real liquidity outcomes.

Inclus

8 vidéos4 devoirs

8 vidéosTotal 64 minutes

Liabilities of the Company6 minutes
More on Liabilities7 minutes
Working on Assets11 minutes
PL and BS Check Example9 minutes
Cash Flow Statement10 minutes
Ratio Calculations9 minutes
Ratio Calculations Continues8 minutes
Cash Interest Coverage4 minutes

4 devoirsTotal 60 minutes

Graded-Balance Sheet, Cash Flow & Ratio Analysis30 minutes
Liabilities & Assets Analysis10 minutes
Financial Statement Validation & Cash Flow10 minutes
Ratio Analysis & Coverage Metrics10 minutes

This module applies credit modeling techniques to real-world case studies and forward-looking credit performance estimation. Learners project future cash flows, evaluate leverage sustainability, conduct stress testing, and analyze repayment sensitivity under adverse scenarios. The focus shifts from historical analysis to predictive credit risk modeling, enabling learners to form structured credit opinions supported by financial evidence.

Inclus

6 vidéos4 devoirs

6 vidéosTotal 50 minutes

Estimating Credit Performance8 minutes
Estimating Credit Performance Continues6 minutes
Working on Case Study 29 minutes
Working on Case Study 2 Continues8 minutes
Working on Case Study 311 minutes
Working on Case Study 3 Continues8 minutes

4 devoirsTotal 60 minutes

Graded-Credit Performance Estimation & Case Study Applications30 minutes
Estimating Credit Performance10 minutes
Case Study 2 – Applied Credit Modeling10 minutes
Case Study 3 – Advanced Credit Evaluation10 minutes

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Révisé le 7 mai 2026

Not too advanced, which makes it suitable for students and early professionals looking to enter the banking sector.

Révisé le 23 avr. 2026

It gives useful insights into how banks make lending decisions and manage potential risks.

Révisé le 6 mai 2026

If you’re interested in banking, lending, or risk management, this course provides a solid foundation and useful industry knowledge.

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